Azok a befektetési vállalkozások és hitelintézetek, akik a törvény értelmében befektetési szolgáltatási tevékenységet végezhetnek.

A „befektetési szolgáltatások” egy általános kifejezés, amelyet a pénzügyi eszközökbe történő befektetésekkel kapcsolatos tevékenységek egész sorának leírására használnak. Jellemzően a befektetési szolgáltatások leggyakoribb formái a következők:

  • A befektetési tanácsadás, amelynek során a befektetők személyes ajánlásokat kapnak a számukra megfelelő befektetési termékekre vonatkozóan (más néven tanácsadási szolgáltatás);
  • Pénzügyi termékek vásárlása vagy értékesítése kizárólag végrehajtási alapon (tehát befektetési tanácsadás nélkül);
  • portfóliókezelési szolgáltatások nyújtása (kollektív vagy diszkrecionális).

Amikor befektetési szakembert választasz, a következő kérdéseket érdemes neki feltenned:

  1. Milyen tapasztalata van a hozzám hasonló emberekkel kapcsolatban?
  2. Milyen jogosítványokkal rendelkezik?
  3. Milyen releváns szakmai megnevezésekkel rendelkezik?
  4. Van valamilyen speciális szakterülete?
  5. Mióta dolgozik jelenlegi cégénél? Hol dolgozott korábban?
  6. Milyen befektetési termékeket és szolgáltatásokat ajánl ügyfeleinek? Miért?
  7. Van olyan termék vagy szolgáltatás, amelyet nem ajánl? Miért?
  8. Mennyit kell fizetnem a szolgáltatásaiért? Mennyi a szokásos óradíja, átalánydíja vagy jutaléka?
  9. Kap más módon is díjazást a számlám kezeléséért? Ha igen, hogyan és mennyiért?
  10. Előír-e ön vagy az ön cége bármilyen minimális számlaegyenleget? Ha igen, mekkora? És mi történik, ha a portfólióm a minimum alá csökken?
  11. Milyen gyakran fogunk találkozni, hogy megbeszéljük a portfóliómat és a befektetési céljaim felé tett előrehaladást?
  12. Hogyan fogja közölni velem a befektetési teljesítmény eredményeit?
  13. Ki kezeli még az irodájában a számlámat?
  14. Visszavonták-e valaha a szakmai engedélyét?