Pénzügyi tanácsadó: miért van rá szükséged és miben segít neked?

Pénzügyi tanácsadásra elsősorban azért van szükséged, mert milliókat veszíthetsz azzal, ha

• nem használsz ki számodra is elérhető pénzügyi lehetőségeket, például adókedvezmény,
• nem takarítasz meg,
• drága vagy olyan megoldást választasz, ami nem a legmegfelelőbb számodra.

Mindez elkerülhető, ha van egy etikus és független pénzügyi szakértőd a GRANTIS-nál, aki minden szükséges információt a kezedbe ad ahhoz, hogy tudatos döntést tudj hozni.

Milyen területeken tud pénzügyi tanácsadást nyújtani a GRANTIS?

• Nyugdíj előtakarékosság tanácsadás
• Gyermek megtakarítás
• Egészségbiztosítás tanácsadás magánszemélyeknek és cégeknek
• Életbiztosítás tanácsadás
• Balesetbiztosítás tanácsadás
• Lakásbiztosítás tanácsadás
• Vagyonbiztosítás tanácsadás (ingatlan, autó)
• Pénztárakkal kapcsolatos tanácsadás (egészség- és önsegélyező pénztárak, lakástakarékpénztár)
• Utasbiztosítás
• Megtakarítási tanácsadás
• Pénzügyi tanácsadás magánszemélyeknek és cégeknek
• Privátbanki tanácsadás
• Vállalati biztosítás és vagyonkezelési tanácsadás
• Hitel tanácsadás

Miért a GRANTIS független pénzügyi tanácsadását válaszd?

Az ügyfél-visszajelzéseink és a médiaszerepléseink alapján sok mindent megtudhatsz rólunk, de most azt is megosztjuk veled, hogy miben nyilvánul meg a GRANTIS függetlensége.

Válogatott szakértői gárdával dolgozunk

A pénzügyi tanácsadás nekünk egy életre szóló hivatás! Csapatunkban olyan motivált szakemberek vannak, akiknek az az elsődleges céljuk, hogy az embereknek segítsenek, akkor érzik jól magukat, ha az ügyfelek is sikeresek és jó pénzügyi döntéseket hoznak.

Tanácsadóink képzettségük és tapasztalatuk alapján a legjobbak közé tartoznak a szakmában. Szakértőink között jogászok és közgazdászok is vannak. Összetartó csapatunk van, többen már az alapítás óta velünk tartanak. 

Tanácsadóink

Tanácsadó

Doktor Csaba

---

Legfőbb célom

A tanácsadói szakma presztízsének emelése

Megnézem

Tanácsadó

Antal Gergő

---

Legfőbb célom

Az emberek pénzügyi tudatosságának és ismereteinek gyarapítása

Megnézem

Tanácsadó

Vincze Ramóna

---

Legfőbb célom

Elérni az ügyfeleknél azt, hogy a pénzügyi tanácsadót is bizalmasuknak tekintsék

Megnézem

Tanácsadó

Kozák Péter

---

Legfőbb célom

Olyan szolgáltatást nyújtani, amit én is igénybe vennék

Megnézem

Tanácsadó

Murai Martin

---

Ami fontos nekem

Megbízhatóság, tudás, őszinteség

Megnézem

---

Összes tanácsadónk

A GRANTIS tanácsadóknak komoly kritériumoknak kell megfelelniük szakmailag és emberileg egyaránt. Elvárjuk tőlük, hogy a legmagasabb minőséget adják ügyfeleinknek. Az élethosszig tartó tanulásban hiszünk, ezért rendszeresen szervezünk képzéseket, és folyamatosan ellenőrizzük, betartják-e szigorú irányelveinket. Tevékenységünk az MNB felügyelete alá tartozik. Mi a GRANTIS-nál felelősséget és garanciát vállalunk a pénzügyi tanácsadás jó minőségéért.

Rendszeresen szólalunk meg szakértőként a médiában az aktuális pénzügyi témákban. Televíziós, rádiós műsorokba hívnak minket, és újságcikkekben is nyilatkozunk.

Őszinték vagyunk veled

Mi nemcsak az előnyöket, hanem a hátrányokat is elmondjuk a pénzügyi konstrukciók kapcsán. Ha van valami lényeges az apróbetűs részben, arról tudni fogsz, mert külön felhívjuk rá a figyelmed. A pénzintézetek által alkalmazott, olykor nyakatekert szaknyelvi kifejezéseket is érthető módon tolmácsoljuk, és a te kérdéseidre is választ adunk. Hűek maradunk a GRANTIS alapelveihez, csak olyan tanácsot adunk, amit az édesanyánknak is adnánk.

Nincs saját termékünk

Egy értékesítő csak a saját termékét fogja ajánlani neked, és sosem fog átküldeni a konkurenciához, akkor se, ha a másik ajánlat jobb. A GRANTIS egyetlen „terméke” a tanácsadás, ezért megtehetjük azt, hogy megmutassuk neked az összes lehetőséget, és nyíltan beszéljünk bármelyik ajánlatról.

Akár az egész pénzügyi piacot összehasonlítjuk

A GRANTIS azért jött létre, hogy életed végéig legyen egy olyan pénzügyi tanácsadód, aki valóban függetlenként szolgálja az érdekeidet, és az ajánlatokat összehasonlítva a legkedvezőbbet találja meg neked.

Független közvetítőnek jogilag akkor mondhatja magát valaki, ha legalább három pénzintézet termékeit képes forgalmazni. Mi nem értük be ennyivel, és 20-nál is több pénzügyi szolgáltatóval kötöttünk szerződést, hogy meg tudjuk versenyeztetni az ajánlatokat, és a legjobbat adhassuk ügyfeleinknek. A tanácsadó nem általánosságokat, hanem tényeket, konkrétumokat mond, kalkulációt készít. Nálunk van az ország legprofibb nyugdíj megtakarítás kalkulátora, ami segít az ajánlatok összehasonlításában.

Tapasztalt tanácsadóink betéve tudják a szerződési feltételeket, képben vannak az aktualitásokkal, és aktív kapcsolatban állnak a pénzintézetekkel. Például az elsők közt értesülnek az új szabályokról, termékekről és lehetőségekről, amit természetesen veled is megosztanak. Extra tippeket is adnak: hogyan tudsz élni az adókedvezményekkel, állami támogatással és bónuszokkal. Bizonyos esetekben egyedi kedvezményeket is el tudnak intézni. 

Mindegy, kitől kapunk sikerdíjat

A pénzügyi piacon mindenki sikerdíjból (jutalékból) él, csak sokan nem vallják be. Ha rajtunk keresztül választasz konstrukciót, attól még az nem lesz drágább, mert a jutalékot így is, úgy is levonják mindenhol. Mi pont akkora jutalékot kapunk, mint a pénzintézet ügynöke, aki egyetlen terméket értékesít, csak mi meg is dolgozunk ezért a pénzért. A függetlenségünket pedig azért sem befolyásolja ez, mert nekünk mindegy, melyik pénzintézet sikerdíjából részesülünk, úgysincs köztük lényegi eltérés, mivel az MNB szabályozza ezek mértékét. Elhivatott tanácsadóink mindent megtesznek azért, hogy felkutassák számodra a lehető legjobb megoldást. A nap végén ez adja számunkra a sikerélményt, hogy tényleg segíteni tudtunk.

Nekünk az a legfontosabb, hogy azt kapd, amivel hosszú távon is elégedett leszel. Közvetített megtakarításaink 85 százaléka a mai napig él.

Számít a visszajelzésed

Mivel a megkeresések jelentős része a netről érkezik, így rendkívül fontos számunkra, hogy jó visszajelzések szülessenek rólunk az online felületeken is. Ezeket a véleményeket nem tudjuk sem szerkeszteni, sem törölni, ezért hiteles képet nyújtanak szolgáltatásunkról. Az ügyfeleink közel 100%-a pozitívan értékelt minket.

Havonta legalább 1200 személynek segítünk eligazodni öngondoskodási kérdésekben. Hogy milyen egy tanácsadás, arról ügyfeleink több mint 2000 értékelést írtak a Google rendszerében. Büszkék vagyunk az 5 csillagos értékelésre.

Ezt gondolják a Grantisról

---

5,00

( 2483 vélemény alapján )

Megnézem

Az öngondoskodási hírek megbízható forrása mi vagyunk

• Az ország legjobban értékelt alkusza

  5,00

  2483 vélemény

  • 5 (98.6%)
  • 4 (1.1%)
  • 3 (0.1%)
  • 2 (0%)
  • 1 (0.2%)

  Nézd meg az összes értékelést.

Tiéd a végső döntés

A végére jutott a talán legfontosabb érv: a lehetőségeket közösen beszéljük meg. Minden ügyfelünk egyedi bánásmódban részesül. A tanácsadó megtalálja a számodra ár-érték arányban legkedvezőbb terméket, és személyre szabott pénzügyi tervet készít. Mi elvégezzük a kutatómunkát és a számításokat, javaslatokat teszünk, illetve utánajárunk a kérdéseidnek, de a végső döntés a tiéd.

Azt a konstrukciót választod, ami neked szimpatikus, mi nem forszírozunk semmit.

Ne várj tovább, kérj személyre szabott összehasonlítást!

Táblázatba gyűjtjük és összehasonlítjuk a hozzád illő ajánlatokat. Töltsd ki az űrlapot, és 1 munkanapon belül visszahívunk!

5,00

( 2483 vélemény alapján )

Megnézem

Ez vár rád, ha ingyenes pénzügyi tanácsadásunkra jelentkezel

Ügyfeleink a kisvideóban elmesélik, hogy mit adott számukra a tanácsadásunk.

Mi az, amit ne várj a pénzügyi tanácsadásunktól

A pénzügyi tanácsadás folyamata

1. Hozzánk fordulsz a személyes kérdéseiddel

Cikkeinkben és összehasonlításainkban általános tájékoztatást adunk. Előbb-utóbb viszont mindenki eljut oda, hogy személyre szabott kérdései lesznek. Közel 100 független pénzügyi szakértőnk azért dolgozik nap mint nap, hogy neked is korrekt és pártatlan válaszokat tudjon adni.

A kapcsolatfelvétel tehát úgy történik, hogy te jelentkezel be hozzánk tanácsadásért. Az űrlap kitöltése után a rendszer automatikusan társít hozzád egy területileg illetékes GRANTIS-tanácsadót (ezért is kérjük el az irányítószámodat), aki 1 munkanapon belül felhív telefonon, és egyeztet veled a részletekről, például arról, hogy hol, mikor és milyen formában tartsátok meg a pénzügyi tanácsadást.

A konzultációra sor kerülhet Budapesten, az Oktogon melletti irodánkban, de online pénzügyi tanácsadásra is van lehetőség, illetve igény esetén tanácsadóink házhoz is mennek. Tanácsadásunk országszerte elérhető. Minden térségre vannak kijelölt tanácsadóink.

2. Felmérjük az igényeidet

Mindenki számára legjobb ajánlat nem létezik, ezért elsőként megismerjük, hogy mi a fontos neked, hogyan képzeled el az ideális megtakarítást, biztosítást vagy egyéb pénzügyi konstrukciót. Részletesen átbeszéljük az elvárásaidat és a lehetőségeidet.

3. Összegyűjtjük a megfelelő ajánlatokat

A célok meghatározása után saját fejlesztésű összehasonlító kalkulátorunkkal dolgozunk, amivel a konkrét számokat, a várható lejárati összegeket és a költségeket is meg tudjuk neked mutatni. Nincsenek „szerintemek” és felesleges marketing, így végre a tények és természetesen a saját igényeid alapján tudsz válogatni a pénzintézeti ajánlatok közül.

4. A teljes papírmunkát elvégezzük helyetted

A végső döntést, hogy melyik ajánlatot választod, mindig te hozod meg. Minden mást, például az adminisztrációt, azaz a nyomtatványok kitöltését és leadását az általad kiválasztott pénzintézethez viszont ránk bízhatod. És a szolgáltatásunk itt még nem ért véget.

5. A pénzügyi tanácsadás után is támogatunk

A legtöbb biztosításközvetítőnél, alkuszcégnél, „pénzügyi tanácsadónál” a munka ezzel véget ér, magadra hagynak a választott konstrukcióval, nálunk azonban a közös munka csak ezután kezdődik el igazán.

Mi ugyanis a konstrukció lejáratáig, ami akár 15-20 év vagy több is lehet, szándékozunk melletted maradni, és gondozni a megtakarításaidat, illetve az egyéb biztosításaidat.

6. Képviselünk téged a pénzintézeteknél

Kevesen merik ezt kijelenteni, de mi megtesszük, mert tényleg így van: mi érted vagyunk, nem a pénzintézetekért. A te érdekeidet fogjuk képviselni, például ha biztosítási esemény történik, akkor abban is segítkezünk, hogy minél hamarabb megkapd a pénzt, vagy igénybe tudd venni a szolgáltatást. A nehéz helyzetekben is melletted állunk.

Közvetítő szerepet töltünk be. Általunk lesz egy „beépített embered” a pénzintézeteknél. Rajtunk keresztül sok esetben gyorsabban és eredményesebben kapsz válaszokat és tudsz módosításokat eszközölni a megtakarításaiddal és egyéb konstrukcióiddal kapcsolatban.

7. Élethosszig tartó segítséget kapsz az ügyfélszolgálatunktól

Amíg az ügyfelünk vagy, korlátlanul igénybe veheted telefonos ügyfélszolgálatunk segítségét, akikhez bármilyen – a szerződéssel kapcsolatos – felmerülő kérdéssel, problémával fordulhatsz.

8. Figyelemmel kísérjük a megtakarításaidat

Az ügyfélszolgálat mellett a személyes tanácsadód is várja a felmerülő kérdéseidet. Ha minden tiszta, a tanácsadód a biztonság kedvéért akkor is fel fog hívni egy-két évente, hogy ellenőrizze, valóban elégedett vagy-e a pénzintézettel és a szolgáltatásunkkal, illetve évente legalább egyszer személyesen is átbeszélitek hogyan alakul a megtakarításod! Arra is felhívjuk a figyelmedet, ha megjelent valami újdonság a piacon, vagy olyan lehetőség, amivel érdemes élned.

Csak akkor tudunk segíteni, ha megteszed az első lépést

Az első lépést neked kell megtenned azzal, hogy leadod a jelentkezést az űrlapon keresztül. Mi nem fogunk kéretlenül felhívni, neked kell jelezned, hogy igénybe vennéd szolgáltatásunkat.

5,00

( 2483 vélemény alapján )

Megnézem

Mi a pénzügyi tanácsadás ára?

A pénzügyi tanácsadás a GRANTIS-nál ingyenes, vagyis nincs óradíj, mivel ahogy azt korábban levezettük, a pénzintézetektől kapjuk a jutalékot. Akárhol kötsz szerződést, a jutalékot mindenhol levonják, ettől még nem lesz sem drágább, sem olcsóbb a szerződéskötés, ugyanakkor nem mindegy, hogy a jutalékért cserébe kapsz-e tényleges szolgáltatást vagy sem.

A pénzügyi tanácsadás ára valójában az, ha egy rossz döntés miatt túl nagy költséggel és kedvezőtlen hozamokkal indítasz el egy konstrukciót, ami még csak nem is felel meg az igényeidnek. A pénzügyi tanácsadás díja az elvesztegetett milliók, amiket elérhettél volna az évek során, de mégsem tetted, mert nem jól választottál pénzügyi tanácsadót, vagy egyedül vágtál bele, és nem volt elég alaposan körbejárva a téma.

Mit kell tudnod a GRANTIS-ról?

Nekünk is megvan a magunk története: két lelkes fiatal más cégeknél adott pénzügyi tanácsokat, de csalódniuk kellett, mikor rájöttek, hogy szinte sehol sincs valódi függetlenség, és nem tudják azt nyújtani az ügyfeleiknek, amit valóban megérdemelnek. Ekkor dönteniük kellett: vagy elhagyják a pályát, vagy saját céget alapítanak a saját etikai szabályaik szerint.

A döntésük eredménye a GRANTIS, Magyarország legjobban értékelt független pénzügyi tanácsadó cége, ahol közel 100 szakember dolgozik mostanra. Azt az izgalmas utat, ami idáig vezetett, külön oldalon is leírtuk: a Grantis-sztori. Az alapításkor megfogalmazott mottónk: az őszinteség, függetlenség, szakmaiság mindig is érvényes lesz.