Befektetés, megtakarítás

Építsen fel pénzügyi tartalékot egy megtakarítással!

Akár pénzt szeretne gyűjteni, akár a meglévő vagyonát szeretné befektetni, segítünk, hogy a leghatékonyabb megoldást találja meg.

A magyarok 93%-ának legfeljebb
3 hónapra elegendő spórolt pénze van.

(Forrás: K&H Biztos Jövő Index, 2018)
Befektetés, megtakarítás

A banki kamatok sokszorosát érheti el, ha szakemberekre bízza pénzét.

Kétféle ügyféllel találkozunk:

  1. akinek már van befektetésre váró pénze,
  2. és akinek még ehhez előbb tőkét kell gyűjtenie.

 

Akinek még nincs néhány millió forintja, amit évekre mellőzni tudna, annak fokozatosan, hónapról hónapra kell felépítenie a megtakarítását – ügyfeleink többsége is így tesz.

Egy nagyobb pénzösszeg viszont – a megfelelő kezekben – már a befektetés pillanatától kezdve szép hozamokat tud termelni, melyekről kár lenne lemondani.

 

Bármelyik esetről is legyen szó, rajtunk keresztül könnyen és biztonságosan fektethet a hazai és külföldi gazdaságokba, régiókba és iparágakba, akár forintban, akár euróban nyilvántartva.

 

Miért érdemes megtakarítást indítania?

Akár a banki kamatok többszörösét is el lehet érni.
Kamatadómentes.
Átlátható költségek.
Szakemberek kezelik a befektetést.

Nem ígérünk irreális hozamokat és mesebeli meggazdagodást, ellenben segítünk kiválasztani azt a konstrukciót ügyfeleinknek, ami biztonságos, kiszámítható és az ő élethelyzetükhöz illő.

Bízza szakemberekre a pénzét! Segítünk kiválasztani az Önhöz illő ajánlatot!

1. Befektetési szolgáltatások

Az SPB Befektetési Zrt. a magyar piac egy meghatározó befektetési szolgáltatója. Segítségükkel elérhetőek a hazai és nemzetközi állampapírok, vállalati kötvények, befektetési alapok (több mint 700 alapkezelő több mint 15.000 alapja), hazai és nemzetközi részvények a világ 71 tőzsdéjén. Nem foglalkoznak kockázatos (saját számlás és forex) ügyletekkel. Azon kevés magyar szolgáltatók közé tartozik, akik banksemlegesek és nem forgalmaznak saját befektetési alapokat, ezzel őrizve valódi függetlenségüket. Befektetési filozófiájuk: kevesebbet, de azt biztosan. Részben sikerdíj alapú díjazással dolgoznak. Nem kerül többe, ha rajtunk keresztül választja.

Premium banking: 5–20 millió Ft
  • Előre meghatározott célportfóliók kiválasztása
  • Értékpapír-tranzakciók végrehajtása
  • Portfólió nyomon követése, alakítása
  • Kockázatok folyamatos kezelése
  • Adminisztrációs feladatok ellátása
  • Aktív kapcsolattartás
Private banking: 20 millió Ft felett
  • Célpiacok kiválasztása
  • Portfólió-struktúra kialakítása
  • Instrumentumok kiválasztása
  • Értékpapír-tranzakciók végrehajtása
  • Portfólió nyomon követése, alakítása
  • Kockázatok folyamatos kezelése
  • Adminisztrációs feladatok ellátása
  • Aktív kapcsolattartás

2. Garantált kamatú életbiztosítás

A garantált kamatú (klasszikus, vegyes) életbiztosítások olyan megtakarítások, melyeknél a biztosítótársaság garantál egy minimum megtakarítási összeget, amit a futamidő végén mindenképp kifizet. Ez azt is jelenti, hogy fix éves kamatot biztosítanak kockázat nélkül.

Előnyök:
  • Biztonságos, kockázatmentes.
  • Fix éves kamat.
  • Rugalmas: csökkenthető, emelhető, szüneteltethető befizetések.
  • Eseti összegek is befizethetőek.
  • A garantált kamaton felül jóváírhatják a többlethozam egy részét.
  • Egyszeri és rendszeres díjas megtakarításként is elindítható.
  • Halál vagy baleseti rokkantság esetén a teljes szerződéses összeget kifizetik.
  • Az 5., illetve a 10. év után kamatadómentes.
Hátrányok:
  • Alacsony kamatok.
  • Túlzottan kockázatkerülő.
  • A kiegészítő biztosítások megdrágíthatják.
  • Legalább 10 éves futamidővel érdemes elindítani.

További tartalmaink a témában:

Hogyan takaríthat meg garantált életbiztosítással?
Így működnek a fix kamatot fizető életbiztosítások
Grantis - Nyugdíjcélra keres  megtakarítást?
Nyugdíjcélra keres megtakarítást?

Bővebb információkért látogassa meg Nyugdíj-előtakarékosság aloldalunkat!

3. Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

A befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás esetében nincs garantált kamat vagy lejárati összeg, viszont minden megtermelt hozam a megtakarítóé. A garantált kamatú életbiztosításokhoz képest sokkal magasabb a hozampotenciálja.

Előnyök:
  • Rugalmas: csökkenthető, emelhető, szüneteltethető befizetések.
  • Eseti összegek is befizethetőek.
  • Magas hozampotenciál (a garantált módozathoz képest).
  • Nagyobb befektetői szabadság (portfóliók közti választás lehetősége).
  • Profi alapkezelők gondoskodnak a hozamokról
  • Kockázatporlasztás (diverzifikált portfóliók).
  • Egyszeri és rendszeres díjas megtakarításként is elindítható.
  • Átlátható, jól dokumentált költségszerkezet.
  • Az 5., illetve a 10. év után kamatadómentes.
  • Halál vagy rokkantság esetén az addigi befizetésekhez adómentesen hozzá lehet jutni.
Hátrányok:
  • Nincs garantált kamat
  • Legalább 10 éves futamidővel érdemes elindítani.
  • Ki lehet fogni a drágább konstrukciókat.
  • Veszteséges lehet, ha az első 3-5 évben felmondjuk a szerződést.
  • Alacsony a kockázati díjrész, így életvédelemre nem alkalmas.
  • Sokféle konstrukció érhető el a piacon, így nehéz választani közülük.
  • Nem mindig a legalacsonyabb költségű ajánlat a legjobb
  • A minimális havi befizetés általában 10.000 forint.

További tartalmaink a témában:

Így működnek a befektetési egységekhez kötött életbiztosítások
Melyik éri meg jobban: a vegyes vagy a befektetéses életbiztosítás?
Mitől lett ennyivel olcsóbb a legtöbb befektetési életbiztosítás?
Garantált kamat vagy magasabb hozamkilátások? Így takarítson meg életbiztosítással
Grantis - Gyermekének keres megtakarítást?
Gyermekének keres megtakarítást?

Bővebb információkért látogassa meg Gyermekmegtakarítás aloldalunkat!

Ezeket mérjük fel egy megtakarítási / befektetési tanácsadáson

Ha tőlünk kér tanácsot ahhoz, hogy melyik megtakarítást / befektetést érdemes választania, akkor mindenekelőtt felmérjük az Ön személyes élethelyzetét:

  • Van befektetésre szánt pénze, vagy most kezdené el a tőkeépítést?
  • Mennyit szeretne megtakarítani havonta?
  • Milyen időtávban gondolkodik?
  • Mik a hozamelvárásai?
  • Milyen a kockázattűrő képessége?
  • Van-e lakáshitele vagy egyéb hitele?
  • Van-e családja, akikről anyagilag gondoskodnia kell?
  • Milyen rendszer szerint adózik? Magánszemély, vállalkozó?
  • Aktív befektetőként vagy inkább passzív megtakarítóként gondol magára?

Miután ezeket felmértük Önnel kapcsolatban, a több száz opciót 3-5 választási lehetőségre tudjuk szűkíteni, így személyre szabott, az igényeihez maximálisan illő ajánlatok közül válogathat.

Grantis
Tanácsadásra jelentkezem!

Mi alapján javaslunk megtakarítást?

A tényezők, amik alapján szűrünk:
  • Az Ön személyes élethelyzete,
  • költségek
  • hozamkilátások,
  • gazdasági környezet,
  • egyszeri vagy rendszeres megtakarítás,
  • szerződéses feltételek,
  • a szolgáltató ügyfélközpontúsága,
  • rugalmassági tényezők,
  • öröklési szabályok.

3 előny, ha hozzánk fordul pénzügyi tanácsért:

Nem drágább nálunk egy ajánlat, mint közvetlenül a pénzintézetnél.
Nem drágább nálunk egy ajánlat, mint közvetlenül a pénzintézetnél.
Az Ön megbízásából dolgozunk, nem a pénzintézeteket képviseljük.
Az Ön megbízásából dolgozunk, nem a pénzintézeteket képviseljük.
Tanácsadásunk ingyenes.
Tanácsadásunk ingyenes.

Jelentkezzen díjmentes és független tanácsadásunkra!

Számíthat ránk a pénzügyekben az élet legtöbb területén. Ossza meg velünk elképzeléseit, és segítünk megtalálni azt, ami a legkedvezőbb megoldást nyújtja Önnek.
Ez történik,
miután jelentkezik
Jelentkezés űrlapon keresztül
Rendszerünk a jelentkezését elmenti.
Kapcsolatfelvétel
A következő munkanapon független szakértőnk telefonon előzetes igényfelmérést készít Önnel.
Személyes találkozó
Tanácsadónkkal irodánkban, otthonában vagy egy kávézóban találkozhat, aki segít összehasonlítani az ajánlatokat, és megtalálni az Önhöz leginkább illőt.
Kapcsolattartás
Telefonos ügyfélszolgálatunk és a személyes tanácsadója a szerződés megkötése után is Ön mellett lesz. Ha probléma adódik, hozzánk bármikor fordulhat!

Rólunk

A GRANTIS pénzügyi tanácsadó céget két, a tanácsadói szakmából kiábrándult fiatal alapította 2014-ben. Magyarországon először olyan szolgáltatást indítottak, ami valóban a magyar családok és az itthoni vállalkozások érdekeit tekinti elsődlegesnek, ahol a jutalék helyett fontosabb, hogy az ügyfél az ár-érték arányban legjobb ajánlatot kapja pénzintézettől függetlenül. A cégre az Eurorisk Kft. is felfigyelt: a független biztosítási piac ’93 óta megkerülhetetlen szereplője befektetőként szállt be a vállalkozásba.

Tanácsadók
Sztorink
Médiamegjelenések