Befektetés, megtakarítás
Építsen fel pénzügyi tartalékot egy megtakarítással!
Akár pénzt szeretne gyűjteni, akár a meglévő vagyonát szeretné befektetni, segítünk, hogy a leghatékonyabb megoldást találja meg.
A magyarok 93%-ának legfeljebb
3 hónapra elegendő spórolt pénze van.
A banki kamatok sokszorosát érheti el, ha szakemberekre bízza pénzét.
Kétféle ügyféllel találkozunk:
- akinek már van befektetésre váró pénze,
- és akinek még ehhez előbb tőkét kell gyűjtenie.
Akinek még nincs néhány millió forintja, amit évekre mellőzni tudna, annak fokozatosan, hónapról hónapra kell felépítenie a megtakarítását – ügyfeleink többsége is így tesz.
Egy nagyobb pénzösszeg viszont – a megfelelő kezekben – már a befektetés pillanatától kezdve szép hozamokat tud termelni, melyekről kár lenne lemondani.
Bármelyik esetről is legyen szó, rajtunk keresztül könnyen és biztonságosan fektethet a hazai és külföldi gazdaságokba, régiókba és iparágakba, akár forintban, akár euróban nyilvántartva.
Miért érdemes megtakarítást indítania?
Nem ígérünk irreális hozamokat és mesebeli meggazdagodást, ellenben segítünk kiválasztani azt a konstrukciót ügyfeleinknek, ami biztonságos, kiszámítható és az ő élethelyzetükhöz illő.
Az alábbi megoldások közül választhat:
1. Befektetési szolgáltatások
Az SPB Befektetési Zrt. a magyar piac egy meghatározó befektetési szolgáltatója. Segítségükkel elérhetőek a hazai és nemzetközi állampapírok, vállalati kötvények, befektetési alapok (több mint 700 alapkezelő több mint 15.000 alapja), hazai és nemzetközi részvények a világ 71 tőzsdéjén. Nem foglalkoznak kockázatos (saját számlás és forex) ügyletekkel. Azon kevés magyar szolgáltatók közé tartozik, akik banksemlegesek és nem forgalmaznak saját befektetési alapokat, ezzel őrizve valódi függetlenségüket. Befektetési filozófiájuk: kevesebbet, de azt biztosan. Részben sikerdíj alapú díjazással dolgoznak. Nem kerül többe, ha rajtunk keresztül választja.
- Előre meghatározott célportfóliók kiválasztása
- Értékpapír-tranzakciók végrehajtása
- Portfólió nyomon követése, alakítása
- Kockázatok folyamatos kezelése
- Adminisztrációs feladatok ellátása
- Aktív kapcsolattartás
- Célpiacok kiválasztása
- Portfólió-struktúra kialakítása
- Instrumentumok kiválasztása
- Értékpapír-tranzakciók végrehajtása
- Portfólió nyomon követése, alakítása
- Kockázatok folyamatos kezelése
- Adminisztrációs feladatok ellátása
- Aktív kapcsolattartás
2. Garantált kamatú életbiztosítás
A garantált kamatú (klasszikus, vegyes) életbiztosítások olyan megtakarítások, melyeknél a biztosítótársaság garantál egy minimum megtakarítási összeget, amit a futamidő végén mindenképp kifizet. Ez azt is jelenti, hogy fix éves kamatot biztosítanak kockázat nélkül.
- Biztonságos, kockázatmentes.
- Fix éves kamat.
- Rugalmas: csökkenthető, emelhető, szüneteltethető befizetések.
- Eseti összegek is befizethetőek.
- A garantált kamaton felül jóváírhatják a többlethozam egy részét.
- Egyszeri és rendszeres díjas megtakarításként is elindítható.
- Halál vagy baleseti rokkantság esetén a teljes szerződéses összeget kifizetik.
- Az 5., illetve a 10. év után kamatadómentes.
- Alacsony kamatok.
- Túlzottan kockázatkerülő.
- A kiegészítő biztosítások megdrágíthatják.
- Legalább 10 éves futamidővel érdemes elindítani.
További tartalmaink a témában:
3. Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás
A befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás esetében nincs garantált kamat vagy lejárati összeg, viszont minden megtermelt hozam a megtakarítóé. A garantált kamatú életbiztosításokhoz képest sokkal magasabb a hozampotenciálja.
- Rugalmas: csökkenthető, emelhető, szüneteltethető befizetések.
- Eseti összegek is befizethetőek.
- Magas hozampotenciál (a garantált módozathoz képest).
- Nagyobb befektetői szabadság (portfóliók közti választás lehetősége).
- Profi alapkezelők gondoskodnak a hozamokról
- Kockázatporlasztás (diverzifikált portfóliók).
- Egyszeri és rendszeres díjas megtakarításként is elindítható.
- Átlátható, jól dokumentált költségszerkezet.
- Az 5., illetve a 10. év után kamatadómentes.
- Halál vagy rokkantság esetén az addigi befizetésekhez adómentesen hozzá lehet jutni.
- Nincs garantált kamat
- Legalább 10 éves futamidővel érdemes elindítani.
- Ki lehet fogni a drágább konstrukciókat.
- Veszteséges lehet, ha az első 3-5 évben felmondjuk a szerződést.
- Alacsony a kockázati díjrész, így életvédelemre nem alkalmas.
- Sokféle konstrukció érhető el a piacon, így nehéz választani közülük.
- Nem mindig a legalacsonyabb költségű ajánlat a legjobb
- A minimális havi befizetés általában 10.000 forint.
További tartalmaink a témában:
Ezeket mérjük fel egy megtakarítási / befektetési tanácsadáson
Ha tőlünk kér tanácsot ahhoz, hogy melyik megtakarítást / befektetést érdemes választania, akkor mindenekelőtt felmérjük az Ön személyes élethelyzetét:
- Van befektetésre szánt pénze, vagy most kezdené el a tőkeépítést?
- Mennyit szeretne megtakarítani havonta?
- Milyen időtávban gondolkodik?
- Mik a hozamelvárásai?
- Milyen a kockázattűrő képessége?
- Van-e lakáshitele vagy egyéb hitele?
- Van-e családja, akikről anyagilag gondoskodnia kell?
- Milyen rendszer szerint adózik? Magánszemély, vállalkozó?
- Aktív befektetőként vagy inkább passzív megtakarítóként gondol magára?
Miután ezeket felmértük Önnel kapcsolatban, a több száz opciót 3-5 választási lehetőségre tudjuk szűkíteni, így személyre szabott, az igényeihez maximálisan illő ajánlatok közül válogathat.
Mi alapján javaslunk megtakarítást?
- Az Ön személyes élethelyzete,
- költségek
- hozamkilátások,
- gazdasági környezet,
- egyszeri vagy rendszeres megtakarítás,
- szerződéses feltételek,
- a szolgáltató ügyfélközpontúsága,
- rugalmassági tényezők,
- öröklési szabályok.
3 előny, ha hozzánk fordul pénzügyi tanácsért:
Rólunk
A GRANTIS pénzügyi tanácsadó céget két, a tanácsadói szakmából kiábrándult fiatal alapította 2014-ben. Magyarországon először olyan szolgáltatást indítottak, ami valóban a magyar családok és az itthoni vállalkozások érdekeit tekinti elsődlegesnek, ahol a jutalék helyett fontosabb, hogy az ügyfél az ár-érték arányban legjobb ajánlatot kapja pénzintézettől függetlenül. A cégre az Eurorisk Kft. is felfigyelt: a független biztosítási piac ’93 óta megkerülhetetlen szereplője befektetőként szállt be a vállalkozásba.
Médiamegjelenések
Tekintse meg munkatársaink tévészerepléseit, sajtónyilatkozatait és rádióinterjúit! Szakértőinktől a sajto@grantis.hu emailcímen lehet nyilatkozatot kérni.
