Néhány napod van hátra, ha szocho-mentes megtakarítást indítanál

A rendelet szerint az egyszeri és rendszeres díjas életbiztosítások és nyugdíjbiztosítások is szocho-mentesek maradhatnak, ha június 30-ig eljut az aláírt ajánlat a biztosítóhoz.

A MetLife azt javasolja, hogy ne csak az ajánlat érkezzen be júniusban, de a megtakarítás első díja is. Ehhez legkésőbb június 27-28-án érdemes utalni, ha pedig csekkes fizetést választunk, legkésőbb június 26-ig fizessük be, hogy biztosan beérkezzen. 

Az Uniqa és az Aegon is legkésőbb június 30-ig várja a az aláírt ajánlatokat. A július 1-én vagy későbbi aláírási dátummal felvett ajánlatok alapján létrejövő biztosítások után már szocho-t kell fizetni. Ugyanerről tájékoztat a Signal Iduna is. 

Az Allianz arról tájékoztatta a GRANTIS-t, hogy “a június 30-ig aláírt és az Allianz által kézhez vett ajánlatok alapján létrejött szerződésekre” még nem kell szocho-t számolni. Az Allianznál a személyesen átadott és az elektronikus ajánlatok esetén – ezek teszik ki az új szerződések túlnyomó többségét – a biztosítási ajánlat aláírását követően azonnal átadására kerül a biztosítónak vagy a biztosításközvetítőnek. Emiatt még a 30-án aláírt ajánlatok sem esnek majd az új szabályozás hatálya alá.

A biztosító megjegyzi, hogy az ügyfeleknél egyre kevésbé jellemző, hogy postai úton küldik a szerződést. Amennyiben az ügyfél mégis így dönt, a biztosító azt javasolja, hogy kalkuláljon a kézbesítés idejével, ami 1-2 nap lehet. 

Az Union konkrét dátumokat nem jelölt meg, de jelezték: a törvényben előírtak szerint járnak el.

A CIG Pannónia akciót hirdetett az ügyfeleknek: a június 30-ig megkötött szerződésekre a kezdeti díjak 70 százaléka helyett 90 százalék bónuszt írnak jóvá a hetedik évfordulón egyes biztosításoknál. 

Így tett a Groupama is: megtakarításos életbiztosításukra júniustól az új befizetésekre minimum évi bruttó 10 százalék hozamot garantálnak a még ebben a hónapban beérkező összegekre meglévő és új ügyfeleknek is.

Frissítés 2023.06.19.: több biztosító is közölte a pontos határidőket a szocho-mentes megtakarítás indításához:

Jól jöhet az öngondoskodási tanácsadó

Ha tehát indítanál egy ilyen biztosítást,

• fel kellene mérned, hogy milyen megtakarításos biztosításokat kínálnak a biztosítók. Ezekből ma több tucat van: eltérő befektetési politikával, egyszeri díjjal vagy rendszeres díjjal fizethetők, garantált kamatú vagy befektetési egységekhez kötött, szabad felhasználású vagy nyugdíjcélú, hogy csak néhány példát említsünk.
• Ha ezek közül kiválasztottad a szimpatikus 4-5 ajánlatot, azokat alaposan meg kellene ismerned, mert ezek a biztosítások jellemzően legalább 10 éves elköteleződést kívánnak meg.
• Nem csak a megtakarítást, de magadat is meg kell jobban ismened. Meg kell becsülnöd alaposan a saját pénzügyi helyzetedet és lehetőségeidet, hogy tudod-e éveken keresztül fizetni a biztosítás díját anélkül, hogy felmondanád a szerződést.

☝️Ha a fenti feladatokat alaposan és lelkiismeretesen akarod végrehajtani – márpedig máshogy nem éri meg, hiszen a jövőbeli vagyonod a tét -, akkor hosszú órákat, napokat kellene rászánnod a biztosítói aloldalak, ÁSZF-ek, hirdetmények, cikkek és terméktájékoztatók böngészésével.

Ezt mindet megtettük már, hogy ne a te időd menjen vele.

Egy jó tanácsadó most aranyat ér, hiszen neked csak azt kell tudnod, hogy mi a célod a megtakarítással és tudod-e vállalni a hosszú távú elköteleződést.

A GRANTIS öngondoskodási szakértői naprakészek a biztosítói termékek jellemzőivel (ráadásul a egyedi kalkulátor is segíti az összehasonlítást), így a te igényeid és lehetőségeid alapján a több tucat megoldásból azt a 4-5 megtakarítást kell alaposabban megismerned, amivel a legnagyobb eséllyel érsz majd célt.

Ha július 1-ig te is szeretnél egy szocho-mentes megtakarítást indítani, jelentkezz független és díjmentes konzultációnkra, és szakértőnk 3 munkanapon belül felkeres.