Főbb megállapítások

    • Tavaly év végén már 386,5 ezer TBSZ értékpapírszámlát tartottak nyilván.

    • Átlagosan 16 millió forint összegű befektetés van a TBSZ-számlákon.

    • A NYESZ-számlákon átlagosan 6 millió forintot tartanak a nyugdíjra takarékoskodók.

Megsokasodtak tavaly a TBSZ-számlák

A Tartós Befektetési Számlák száma az utóbbi években látványosan emelkedett. 2024 év végén már 386,5 ezer TBSZ értékpapírszámlát tartottak nyilván, azaz közel 30 százalékos emelkedés történt az előző évi 299,5 ezer számlához képest – derült ki a befektetési szolgáltatók értékpapír adataiból, amit a Magyar Nemzeti Bank (MNB) vezet. 

A képhez tartozó alt jellemző üres; AD_4nXczH3jf5ijxvX6GkInPV5SCxG1j77p0V97BfzuwLXRkWAj_yg5LU-lf_u_ZDJEC7fK3oxrL4A8HPlXHmfKbLnF-lFdvH3UopyTTasZDE37Jnau9OGJ9Qpq6u9a9NCopqgt-WWex5Q a fájlnév

A tavalyi negyedéves adatok alapján az is látszik, hogy az első negyedévhez képest 54 ezerrel növekedett az utolsó negyedévben a TBSZ-számlák száma. 

Ráharaptak a magyarok az adómentes befektetésre

A TBSZ-számlák eddig is népszerűnek számítottak, a tavalyi kiemelkedő növekedésben azonban szerepet játszott, hogy a 2024-ben nyitott TBSZ-számlákra még nem vonatkozott az idén érvénybe lépő szociális hozzájárulási adó (szochó) fizetési kötelezettség. 

Az új szabály a 2025. január 1-től nyitott számlákra vonatkozik. A rendelkezés értelmében, annak aki 3 éven belül feltöri a TBSZ-számláját, 13 százalékos szochót, annak aki pedig 3 és 5 év között töri fel, 8 százalékos szochót kell fizetnie. A befektetés felvétele 5 év után továbbra is adómentes marad. 

Az értékpapír-állomány is dinamikusan növekszik

A tavalyi utolsó negyedévben már 6176,5 milliárd forintra gyarapodott a TBSZ-számlákon nyilvántartott értékpapír-állomány aktuális piaci értéken. Ez 1825,5 milliárd forinttal több mint az ezt megelőző évben, amihez képest közel 42 százalékos az emelkedés mértéke. 

Ráharaptak a magyarok az adómentes befektetésre

Átlagosan 16 millió forint van a TBSZ-számlákon

A TBSZ-számlákon lévő állomány és a számlák száma alapján megállapítható, hogy az egy számlára jutó számlaérték átlagosan közel 16 millió forint. 

A következő ábrán azt is bemutatjuk, hogyan emelkedett az egy számlára jutó átlagos számlaérték az elmúlt 5 évben. 

Ráharaptak a magyarok az adómentes befektetésre

A tavalyi évben 1,4 millió forinttal növekedett az átlagos számlaérték az előző évhez képest. 

Mire használható a TBSZ?

A TBSZ-számládon felhalmozott befektetésedet bármilyen célra szabadon felhasználhatod. Vannak olyan ügyfeleink, akik az 5 éves befektetési időszak alatt ingatlanra gyűjtenek, mások a gyermekük taníttatását szeretnék ezzel megalapozni. 

És többen is keresnek most adómentes befektetési lehetőséget a lejáró állampapírok után kapott kifizetésből. A TBSZ-számlával összesen 28 százalékos adót spórolhatsz meg, ha végigviszed a befektetésedet. 

Fontos számodra is az adómentesség? A Grantis szakértője szívesen segít!

Kérd tanácsadónk segítségét az adómentes megtakarítási és befektetési lehetőségek közötti eligazodásban.
Érdekel

A NYESZ-számlák is gyarapodnak

Az MNB a nyugdíj-előtakarékossági számlákról (NYESZ) is vezet statisztikát. A tavalyi utolsó negyedévben 96,2 ezer NYESZ-számlát tartottak nyilván. Az előző évhez képest közel 6 ezerrel, az előző negyedévhez képest 3 ezerrel emelkedett a szerződések száma. 

Ehhez idáig több mint 5 ezer szerződéssel járultak hozzá a tavaly februártól nyitható kincstári NYESZ-számlák. 

A NYESZ-számlákon nyilvántartott értékpapír-állomány tavaly év végén 575,1 milliárd forint volt piaci értéken. Az egy számlára jutó számlaérték pedig átlagosan közel 6 millió forint. 
Ráharaptak a magyarok az adómentes befektetésre

A NYESZ-számla privát nyugdíj felépítésére szolgál. Jellemzően azok választják ezt a nyugdíj megtakarítási formát, akik nagy befektetői szabadságra vágynak. Adómentes megtakarításként a NYESZ szintén lehet az állampapír alternatívája. A Grantis szakértői abban is tudnak segíteni, ha privát nyugdíjat szeretnél.