Azok a megtakarítással kombinált életbiztosítások, amelyeket egy héten belül
elindítanak, még biztosan mentesülnek a kamatjövedelemre kivetett 13 százalékos
szociális hozzájárulási adó alól – emlékeztet a Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége (FBAMSZ).

A közvetítők jelentése szerint a megnövekedett ügyfélérdeklődés hatására a júniusban szokásosnál közel 40 százalékkal több új életbiztosítási szerződés jött létre.

A hosszú távú megtakarítások még mindig adómentesek 🥇

Az új adóterhelés elsősorban azokat a szerződéseket érinti, amelyeket a szerződő a jövőben valamilyen ok miatt néhány éven belül megszüntet. A hosszú távú megtakarítások továbbra is kedvező feltételek mellett elérhetők:

az egyszeri díjas megtakarítások esetében az 5 évig, a rendszeres díjas megtakarításoknál pedig legalább 10 évig fennálló szerződések teljes mértékben mentesülnek az adófizetés alól, akár a július 1. után kötött szerződések esetében is.

Ez azt jelenti, hogy nemcsak a 13 százalékos szociális hozzájárulási adó takarítható meg, hanem a 15 százalékos kamatadó is.

Érdemes felkészülni a váratlanra is ☝

Sebestyén András, az FBAMSZ elnökségi tagja (és a GRANTIS ügyvezetője) azonban figyelmeztet: „A gyakorlatban előfordulhat, hogy a megtakarítás idő előtti felmondása válik szükségessé valamilyen ok miatt. Azoknak, akik minden lehetőségre gondolva szeretnének megtakarítani a szociális hozzájárulási adóval szemben, célszerű még júniusban elindítaniuk tervezett biztosítási megtakarításukat, mivel a gyorsaság akár több százezer forintos adóelőnyt is jelenthet”.

Már kis összegnél és rövid időtávnál is jelentős különbség van ⏳

Már kisebb összegű egyszeri díjas megtakarítások esetén is érezhető a különbség: például egy 3 millió forintos egyszeri befizetéssel indított megtakarítás esetében a szerződés megszüntetése három év után egy június 30. után kötött szerződés esetén mintegy 44 ezer forinttal nagyobb adóterhet eredményezhet a kifizetés során.

Közel másfélszeres kötésszám a hajrában 🏃‍♂️

Az elmúlt hetekben a közvetítők szokásosnál közel 40 százalékkal nagyobb aktivitást tapasztaltak a szerződéskötések terén, és várhatóan a június utolsó napjaiban tovább növekszik az érdeklődés.

A legtöbb biztosító június 29-ét jelölte meg a végső ajánlatok benyújtási határidejeként – azaz aláírt dokumentumoknak addigra be kell érkezniük.
A GRANTIS összegyűjtötte a biztosítói határidőket ebben a cikkben

A megfelelő konstrukció gyors kiválasztásához és az adminisztrációs terhek könnyítéséhez érdemes a tapasztalt közvetítők segítségét igénybe venni az utolsó napokban.

A megtakarítási termékek hosszú távon mutatják meg igazi előnyeiket, ezért a legtöbb biztosító és felelősségteljes pénzügyi közvetítő legalább 15 éves tartamra javasolja ügyfeleinek ezeket az életbiztosításokat, de nem ritka a 20-30 éves megtakarítási időtáv sem. A legtöbb szerződést eddig is ilyen hosszú időre kötik meg Magyarországon.

8 érv a GRANTIS mellett

Alkuszként neked dolgozunk nem a pénzintézeteknek.

Alkuszként neked dolgozunk nem a pénzintézeteknek.

Azt az ajánlatot tudod kiválasztani, amelyikkel a legjobban jársz. Ebben segít Pénzintézet független összehasonlító kalkulátorunk.

Közel 20.000 közvetített megtakarítás tapasztalatát adjuk neked.

Közel 20.000 közvetített megtakarítás tapasztalatát adjuk neked.

Minden apróbetűs részt, előnyt és hátrányt őszintén megmutatunk a pénzintézetek ajánlatairól.

A sikerdíjunkat nem te, hanem a pénzintézetek állják.

A sikerdíjunkat nem te, hanem a pénzintézetek állják.

A te terméked ettől nem lesz drágább, mert a jutalékok eleve benne vannak az ajánlatokban.

Az ország legelső öngondoskodási portálja vagyunk.

Az ország legelső öngondoskodási portálja vagyunk.

2014-ben Mi hasonlítottuk össze először Magyarországon a nyugdíjbiztosításokat és a sajtó is minket kérdez először nyugdíj témában.

A Magyar Nemzeti Bank felügyeli tevékenységünket.

A Magyar Nemzeti Bank felügyeli tevékenységünket.

Szigorú szabályok szerint 100%-ban transzparensen működünk és csak ilyen partnerek termékeit is ajánljuk.

Költséghatékony megoldások, őszinte szakmaiság.

Költséghatékony megoldások, őszinte szakmaiság.

Erősen szűrt és tapasztalt szakértőkkel dolgozunk a lelkiismeretünk szerint.

Egy GRANTIS tanácsadóhoz nincsen hasonló a szakmában.

Egy GRANTIS tanácsadóhoz nincsen hasonló a szakmában.

Független szakértőink diplomás 10-15 év tapasztalattal rendelkező felkészült profik, akiknek hivatásuk a pénzügy.

Közvetített megtakarításaink 85%-a a mai napig él, szemben a 66%-os piaci átlaggal.

Közvetített megtakarításaink 85%-a a mai napig él, szemben a 66%-os piaci átlaggal.

Nem csak eligazodni segítünk, de hosszútávon is számíthatsz a GRANTIS tanácsadóra.

„A június 30. utáni időszakban a megtakarítási életbiztosítások versenyképesebb megoldást jelentenek más megtakarítási lehetőségekhez képest azok számára, akik hosszú távon szeretnének rendszeresen félretenni nyugdíjra vagy általános céljaik elérésére, akár kisebb összegeket is, de nem szeretnének vagy nem tudnak naponta foglalkozni megtakarításaikkal” – tette hozzá a FBAMSZ elnökségi tagja.