Főbb megállapítások

  • A magyaroknak az ötöde elégedett a pénzügyi helyzetével és szintén csak ennyien érzik anyagilag felkészültnek magukat a nyugdíjas évekre.

  • Hosszú távú célokra mindössze a magyarok harmada takarékoskodik.

  • A lakosság 40 százaléka maximum 1 hónapig tudna kitartani jövedelem nélkül.

Közepesre értékelték a magyarok pénzügyi egészségét

A Magyar Nemzeti Bank első alkalommal készített átfogó felmérést a magyar lakosság pénzügyi egészségéről egy országos reprezentatív kutatás keretében. A következő ábrán látható szempontok szerint 100 pontos skálán értékelték ki az eredményeket.

Van hová fejlődni a takarékoskodásban: a magyaroknak csak a harmada tervez hosszú távra

A kutatás eredményét összesítő MNB Pénzügyi Egészség Index 2024 őszén 53 pontot mutat, vagyis a lakosság pénzügyi egészsége közepesnek tekinthető.

Több tervezésre lenne szükség

A felmérésből kiderült, hogy a lakosság 63 százaléka általában figyelemmel kíséri a havi költéseit, előzetes tervet viszont csupán 44 százalék készít a kiadások és a bevételek menedzselésére. 

A leginkább tervezők a 18-29, valamint a 70-79 éves korosztály, ami azért is érdekes, mert ezek szerint pont az aktív keresők nagy része tervez kevésbé.

Az Economx-nak adott interjúnkban is beszéltünk arról, hogyan érdemes elkezdeni a tervezést és a takarékoskodást.

A magyarok nagy része egyáltalán nincs felkészülve a nyugdíjas évekre

A kutatás alapján a magyarok mindössze 19 százaléka érzi úgy, hogy sikerül felkészülnie pénzügyileg a nyugdíjas évekre, 53 százalék viszont kilátástalannak látja a helyzetet. 

A saját pénzügyi helyzetével a lakosság mindössze 19 százaléka elégedett. A nyugdíjasok egyébként a legkevésbé elégedett magyarok.

Az állami nyugdíjrendszertől valóban nem lehet sokat elvárni, az államtól független, privát nyugdíj megtakarítással azonban előre gondoskodhatsz a jövődről. Nyugdíjszakértőink havonta közel 2000 embernek adnak tanácsot, neked is szívesen segítenek megtalálni azt a megoldást, amely nem jár lemondással.

Hosszú távra csak a magyarok harmada takarékoskodik

A felmérésben megkérdezettek 49 százaléka próbál rendszeres jelleggel pénzt félretenni, mintegy 30 százalék azonban nem tud rendszeresen megtakarítani. 

A megtakarítási képességet és törekvést mérő mutató a 30 év alattiak körében a legmagasabb (53 pont), míg az 50-59 éves magyarok érték el ezen a téren a legalacsonyabb eredményt. Hosszú távú célokra csak minden harmadik válaszadó (33 százalék) takarékoskodik. A Grantis szakértőinek tanácsára minden élethelyzetben számíthatsz, legyen szó például ingatlanvásárlásról, gyermek megtakarításról, az egészséged és az értékeid biztosításáról.

Sok esetben a számlák kifizetése is kihívást jelent

A felmérés adatai azt mutatják, hogy 61 százalék mindig, 29 százalék pedig legtöbbször időben tudja fizetni a számláit, tehát sok esetben még a kötelező kiadások is gondot okozhatnak. 

A megkérdezettek 55 százaléka pedig kifejezetten úgy érzi, hogy az anyagi helyzete korlátozza abban, hogy számára fontos célokat valósítson meg. A 400 ezer forint alatti nettó jövedelmű háztartásokban élők több mint a felének veszélyben a pénzügyi egészsége.

A lakosság 20 százalékának érezhető teher az adósságok törlesztése, 5 százalék pedig nem is tud időben törleszteni.

Fizetés nélkül egy hónap a lélektani határ

A kutatásban kiemelik, hogy a lakosság 40 százaléka nem tudna egy hónapon túl megélni a fő jövedelemforrásának elvesztése esetén, ezen belül a válaszadók fele még 1 hétig sem.

Váratlan kiadás esetére a magyarok kevesebb mint harmada rendelkezik fél havi jövedelemnek megfelelő tartalékkal, ugyanakkor 47 százalék gondolja úgy, hogy pénzügyi válsághelyzet esetén kapna anyagi segítséget rokonától, ismerősétől. 

Szakértőink ezért is javasolják, hogy a takarékoskodás felé vezető úton az egyik első lépés az legyen, hogy építs fel egy vésztartalékot, amely fedezni tudja a jövedelemkiesést és a váratlan kiadásokat, így nem kerülhetsz kiszolgáltatott helyzetbe, és a családi költségvetés sem borul fel.

Egy személyes beszélgetés alkalmával szívesen adunk további konkrét tippeket is arra, hogyan lehet anyagilag előre felkészülni a váratlan helyzetekre. Tapasztalt szakértőink abban is tudnak segíteni, hogyan tudnád megfogni a rejtett kiadásokat, és azt inkább a pénzügyi céljaid elérésére fordítani.