Le Phuong Hai Thanh-nal, a Concorde Értékpapír Zrt. vezető portfóliókezelőjével és Sipos Csabával, a Grantis vezető pénzügyi tanácsadójával Veres Patrik pénzügyi elemző beszélgetett.

A pénzügyi podcast itt hallgatható meg:

Pénzügyi szakértő: először legyünk zseni megtakarítók, és utána jó befektetők

A Grantis pénzügyi podcastjeit és videóit nem csak itt a blogon, hanem
Youtube-on
Spotify-on
vagy a nagyobb podcast platformokon
is hallgathatod! 

Megtaláljuk közösen a számodra legjobb pénzügyi megoldást!

Szakértőink segítenek eligazodni a megtakarítási és befektetési lehetőségek között.
Érdekel

A podcast legérdekesebb gondolatait szerkesztett formában itt foglaltuk össze: 

2:24 Tatyi az inflációs folyamatokat látva a saját portfóliójában csökkentette az állampapírok arányát. Csaba a rövid távú célokra, Patrik pedig vésztartalék építésre használja az állampapírokat. 

6:10 Már az is egy jó lépés a pénzügyi tudatosság felé, ha kilépünk a készpénz-látra szóló betét-bankbetét Bermuda-háromszögből.

6:52 Először legyünk zseni megtakarítók, és utána jó befektetők.

8:12 Az állampapírok az inflációt követik, amibe viszont nem számolják bele az ingatlanár-változást. Ha lakásra gyűjtünk, akkor nem biztos, hogy az állampapír a tökéletes megoldás.

10:41 A kockázatvállalási hajlandóságot nagyon jól meg kell határozni. Elsősorban az időtávtól függ, hogy a részvény vagy kötvény kockázatosabb-e. Másodlagosan pedig az számít, hogy mennyire viseljük jól a drawdownt, azaz az átmeneti árfolyamcsökkenést.

13:20 A nemzetközi sztenderdekben népszerű a 60 százalék részvény-40 százalék államkötvény arány. 

14:13 A tanácsadó úgy juttatja be az ügyfelet a vagyonkezelőhöz, mint a főpincér a rendelést a séfnek.

14:55 A lusta portfólió az elmúlt közel 100 év folyamán kockázat-hozam arányban a legkiegyenlítettebb teljesítményt nyújtó portfólió.

18:02 A vagyonkezelőnél olyan tanácsadókkal szeretnek együtt dolgozni, akik jól fel tudják mérni az ügyfél igényeit és céljait. Ez az ügyfélnek is egyébként egy jó önismereti út. 

19:13 A vagyonkezelőnél kollektív döntési mechanizmus van, tehát nem csak egy ember dönt a befektetésről.

21:18 Aki megérti a cost average hatást (átlagár hatás), az azt is tudja, hogy amikor leárazás van, általában akkor érdemes bevásárolni. 

23:00 Fontos kérdés az is, hogy az ügyfél mennyire szeretne foglalkozni a befektetésével. Például van, aki folyton követi a híreket, és nem akarja kiadni a kontrollt a kezéből, más inkább szívesebben bíz meg ezzel egy szakértői csapatot.

24:58 A vagyonkezelőnél a szakértők fundamentális alapon fektetnek be. Megnézik, hogy makrogazdasági szempontból milyen lehetőségek és kamatok vannak, valamint beleássák magukat az adott ország gazdaságába. 

28:10 A Concorde-nál egy teljes szakértői csapat menedzseli a befektetést a nap minden órájában.

29:50 Warren Buffett egyik nagy szabálya, hogy csak olyat vásárolj, amit értesz is, és ami mögött van fundamentális érték is.

33:29 Ha vezetjük a kiadásainkat, akkor a saját inflációnkkal is képbe kerülhetünk.