Összességében nagyon korrekt szolgáltatást kaptam a GRANTIS-tól, illetve Kovácsik Tamástól, miközben ugyanazt a szerződést kötöttem, mintha a biztosítót kerestem volna meg közvetlenül és a tanácsadói díj nem engem terhelt, így mindenkinek csak ajánlani tudom a céget, illetve személy szerint Tamást (a GRANTIS többi munkatársát nem ismerem, róluk nem tudok nyilatkozni).
Finoman szólva is nagyon szkeptikus voltam a nyugdíjbiztosításokkal kapcsolatosan, miután évekkel korábban volt már unit-linked biztosításom, egy ismerősöm beszélt rá, akiben megbíztam, ez akkor többet számított a józanésznél. Egyáltalán nem váltotta be a hozzá fűzött reményeket, a futamidő alatt derült ki, hogy mesés hozamok mellett sem lehetett nyereséges, így végül fel is mondtam – jelentős veszteséggel -, tehát egyfelől a megítélésem szempontjából nagyon mélyről indult ez a megtakarítási forma, másfelől mégis szerettem volna ezen a területen (is) befektetni. Széles körű, a piacot lefedő összehasonlító elemzés reményében kerestem meg a GRANTIS-t, ezt maradéktalanul meg is kaptam. Több cég szerződését is átküldték előre, össze tudtam azokat hasonlítani, a legapróbb részletekbe menően át tudtuk beszélni, ez számomra meghatározó volt, hogy a lehetőségekhez képest felelősen tudjak kb. 20 évre előre dönteni. Többször konzultáltunk, összességében órákon keresztül, videó-konferencia formájában, néha estébe nyúlóan, rugalmas időpont egyeztetéssel. Nem telepedtek rám, nem akartak mindenáron meggyőzni.
Egyetlen zavaró tényező volt: korábban már kaptam egy részletes ajánlatot közvetlenül egy biztosítótól és a GRANTIS excel táblázata nem egyezett azzal az ajánlattal azonos paraméterek mellett: nem egyezett a bónusz, a költségek és így a végösszeg sem (a GRANTIS számítása alacsonyabb hozamot és végösszeget mutatott). Tamás felajánlotta, hogy összehoz azzal a kollégájával, aki az excel formulákat kezeli, de végül erre nem tartottam igényt, mert magamnak összeállítottam a megkapott szerződések alapján több táblázatot az összes paraméterrel a szóba jövő biztosítóknak megfelelően és az alapján döntöttem – a döntésem pedig megegyezett a GRANTIS javaslatával. Mindazonáltal Tamás nem akart se egyikre, se másikra rábeszélni, mint elmondta, az ő tanácsadói díjuk független a választásomtól, így tényleg csak abban érdekeltek, hogy személyre szabottan a legjobb lehetőséget válasszam és hosszú távon elégedett ügyfelük legyek, aki esetleg további potenciális ügyfeleket hoz.
20+ évre előre nagyon nehéz döntést hozni úgy, hogy általában 1-2 évre se látunk előre, a gazdasági környezet kiszámíthatatlan és az adójóváírás sem képezi a szerződés részét, így nem tudni, meddig marad. Én mostanában már igyekszem minden oldalról körüljárni az aktuális témát, hogy a döntéseimet utólag se bánjam meg. Rugalmas, de potenciálisan jól jövedelmező/megtérülő nyugdíj célú befektetést kerestem, ez a GRANTIS-szal úgy érzem, hogy sikerült. Egyelőre legalábbis így gondolom, természetesen évek távlatában visszamenőleg lehet majd érdemben értékelni a meghozott döntésemet.