Ne higgyen az emailben kiküldött ajánlatoknak!

 

A személyes igényfelmérés nélkül,
emailben elküldött konkrét ajánlatok illegálisak.

Olvasson tovább, és ismerje meg
ennek a gyakorlatnak a veszélyeit!

„Küldjön ajánlatot e-mailben, én majd választok!”

Rohanó világunkban teljesen jogos, ha Ön nem ér rá akárkivel találkozni, ezért amit csak lehet, az interneten keresztül intézne el. Egy kötelező gépjármű-biztosítást vagy utasbiztosítást meg is tud vásárolni közvetítő nélkül, mivel ott többé-kevésbé egyértelmű, hogy mit kap a pénzéért. Talán még a lakásbiztosítás szerződéses feltételein is el tud igazodni.

De egy komplex termék esetén, mint amilyen egy életbiztosítás, megtakarítás vagy egészségbiztosítás,

hatalmas veszély személyes felmérés nélkül megkapott, konkrét ajánlatra igent mondani.

Tőlünk legfeljebb előzetes kalkulációt kaphat, konkrét ajánlatot nem.

 

Soha nem fogjuk azt mondani személyes igényfelmérés nélkül, hogy XY ajánlat való Önnek.

Grantis

A Magyar Nemzeti Bank szigorúan tiltja

A Magyar Nemzeti Bank törvényben szigorúan tiltja, és meg is bünteti azokat a közvetítőket, akik e-mailben – azaz személyes igényfelmérés nélkül – adnak ajánlatot az ügyfeleiknek.

Miért? Mert az Ön jelenlegi élethelyzetének, elvárásainak és igényeinek ismeretének hiányában a közvetítő nem tud személyre szabott ajánlatot adni. Valószínű, hogy az ilyen értékesítőnek nem is az a célja, hogy a legjobb megoldást megtalálja, mivel nem az Ön érdekeit nézi, csupán eladni szeretne.

Döntés előtt tisztában kell lennie az alábbiakkal:

  • milyen hozamokra számíthat egy megtakarításnál?
  • milyen kórelőzményes kizárások vannak egy egészségbiztosításnál?
  • mik ellen véd az adott kockázati biztosítás?
  • milyen költségei lesznek?
  • mi van, ha nem tudja fizetni a megtakarítást?
  • mi történik, ha idő előtt szerződést bont?
  • milyen garanciák vannak a megtakarításnál?
  • mit tartalmaz az apróbetűs rész?

Készüljön fel arra, hogy ha hozamokra kíváncsi,

lesz, aki éves 8%-ot, valaki pedig 12%-ot fog ígérni ugyanarra a piaci termékre, miközben lehet, hogy egyik sem reális elvárás hosszú távon.

Melyiket választja majd 1 db emailes ajánlat alapján? Azt, amelyik többet ígér?
Hiba lenne ez alapján dönteni.

Ahogy egy egészségbiztosítást is hiba lenne kiválasztani, mielőtt nem mondták el Önnek az apróbetűs részeket (pl. kórelőzmények kizárása).

Veszélyes dönteni, amíg nem tudja a választ az alábbiakra:

  • Hogyan számolt a közvetítő?
  • Egyeztette a kalkulációt a terméket kínáló pénzügyi szolgáltatóval?

Ha az alábbiakra NEM a válasz, akkor csak egy etikátlan értékesítővel van dolga:

  • Megkérdezte Öntől valaki, hogy mekkora kockázatot és mennyi költséget vállal?
  • Elbeszélgetett Önnel a céljairól, és tudja azt, hogy mikor jár le az Ön hitele, mikor lesz iskolás a gyermeke, vagy mikor lesz szüksége pénzre?

Ha ezek a feltérképezések nem történtek meg – és emailben nem is történhetnek meg! –, akkor valójában senki nem mérte fel az Ön igényeit, így nem tud majd felelős döntést hozni.

Választana magának autót 1 db email alapján?

Aligha.

Előbb elolvasna néhány tesztet, megnézne pár összehasonlítást, szemügyre venné a konkrét autó állapotát (akár szakértőt is vinne magával), beleülne, kipróbálná, majd megfontolná, biztos azt a típust választja-e.

Mi ugyanezt szeretnénk megteremteni az Ön pénzügyeivel kapcsolatban:

  • hogy csak olyanba vágjon bele, ami 100%-ban Önnek való,
  • amelynek az előnyei mellett a hátrányait és a kockázatait is megismerte,
  • amelyet az Ön számai alapján hasonlítanak össze a többi konkurens termékkel,
  • és amellyel kapcsolatban semmit nem hallgatnak el Ön elől.

Tudta?

Tudta, hogy Magyarországon a minimum 20 évre tervezett megtakarítások nagy része az első 10 évben megszűnik? 

Az emberek sok esetben valójában nem is tudják pontosan, hogy mit írnak alá, mert a közvetítő csak annyi információt közöl velük a termékről, amennyi annak az eladásához szükséges.

Aztán telnek az évek, és lassan kiderül az igazság; a közvetítő közben már nem is dolgozik a cégnél, az ügyfél pedig teljesen jogosan elveszíti a bizalmát, és felmondja a szerződést.

Grantis

A GRANTIS-nál felelősséget vállalunk azért, hogy az Ön pénzügyi szerződése elérje a célját:

Saját fejlesztésű kalkulátorok

Kalkulátorainkat a biztosítótársaságok hitelesítik. Egy teljes állásban foglalkoztatott kollégánk csak a kalkulátorok fejlesztésével, valamint a piac folyamatos monitorozásával foglalkozik.

Saját ügyfélszolgálat

Saját ügyfélszolgálatunk van, akik nem új ügyfelek megtalálásával, hanem a meglévő ügyfelek támogatásával foglalkoznak, és ellenőrzik a tanácsadók munkáját. Ők mindig az Ön rendelkezésére állnak, ha kérdése lenne.

Etikus tanácsadók

Tanácsadóink minden esetben csak a precíz és mindenre kiterjedő személyes igényfelmérés után fognak ajánlatot adni. Egyrészt betartjuk a szabályokat és a törvényeket, másrészt az ügyfeleink hosszú távú elégedettsége mindennél fontosabb.

Emiatt Ön soha nem fog tőlünk konkrét ajánlatot kapni emailben, és óva is intjük azoktól a “tanácsadóktól”, akik az élethelyzetének pontos ismerete nélkül, a jogi szabályozást megkerülve tesznek ilyet.

Ők már jártak személyes tanácsadásunkon:

Anna Görföl-Tóth
Anna Görföl-Tóth
1 hónapja
Kapitány András figyelmes, udvarias, körültekintő és mindenre kiterjedő segítséget nyújtott nyugdíj- és egyéb célú megtakartításhoz, a szerződésig hamar és számomra teljesen kielégítő módon eljutottunk.
Daniella Nesic
Daniella Nesic
1 hónapja
A munkahelyem által szervezett online pénzügyi előadáson ismerkedtem meg a Grantissel. Személyes tanácsadás keretében kerültem Tamáshoz, aki részletesen felmérte az igényeimet, és testhezálló pénzügyi tervezést készített számomra. Megkereste a legmegfelelőbb pénzügyi termékeket, amelyekkel hosszú távú céljainkat meg tudjuk valósítani. Profi és ugyanakkor nagyon emberi, érthető kommunikáció jellemzi Tamást, gyors és hatékony, a jövőben is keresni fogom.
Kovács Olga
Kovács Olga
1 hónapja
Balogh Zoltán tanácsadoval nagyon jó tapasztalataim voltak. A megbeszéléseken kedves, türelmes, kellően informatív és érthető volt számomra, aki nem értek a pénzügyekhez, és tudott a személyes igényeimhez igazodó ajánlatot találni. Amikor hezitáltam, türelmes volt, rugalmasan alakította mindig az igényeimhez a megbeszélés alkalmait, mindig pontosan és gyorsan reagált, a munkája is pontos és precíz. Tüdőt időt szánni rám, ahhoz függően, hogy valóban kielégítő és megnyugtató kereteket teremtsen nekem ebben a számomra ismeretlen pénzügyi befektetés világában.
Róbert Pratser
Róbert Pratser
1 hónapja
Köszönjük Kurdi Ádám úr közreműködését a nyugdíjbiztosítással kapcsolatos teljes körű tájékoztatásról, a szerződéskötés során tett segítőkészségég, gyorsaság és hozzáállás pedig komoly rutinról és hozzáértésről tanúskodik.
Dávid Takács
Dávid Takács
1 hónapja
Anita Zsiros
Anita Zsiros
1 hónapja
Éva Juhos
Éva Juhos
1 hónapja
Adrián Orosz
Adrián Orosz
1 hónapja
Vincze Ramóna kezeli a biztosításainat évek óta. Amikor problémánk van, gyors és hatékony segítségre számíthatunk, profi, alapos, ügyfélcentrikus. Minden év végén, amikor a szerződések lejárata közeleg, felkészülten, egy újabb verhetetlen konstrukcióval vár minket. Csak ajánlani tudom!
Regina Molnár
Regina Molnár
1 hónapja
Munkahelyi pénzügyi tanácsadás alkalmával ismertem meg Sipos Csabát és Kapitány Andrást. Sok hasznos tippet kaptunk a pénzügyi útvesztőkben. András segített megtalálni a megfelelő terméket. Nagyon segítőkész és egyénileg foglalkozik az emberrel, figyelembe veszi az adott helyzetet. Ajánlom másnak is a figyelmébe.
Klára Baranyai
Klára Baranyai
1 hónapja
Trefán Attilához fordultam tanácsért egy évvel ezelőtt. Akkor bizonytalan voltam, majd a covid-járvány új helyzetet teremtett. December 22-én határoztam el, hogy mégis belefogok a nyugdíj-előtakarékosságba. Nem is bíztam benne, de még az év vége előtt elindult az előtakarékosság. Gyors, szakszerű, kedves, türelmes tanácsadót ismerhettem meg Trefán Attila személyében. Jómagam nagyon távol állok a pénzügyi tranzakciók világától, nagyon hasznosnak találom a Grantis szolgáltatásait, és másnak is szívesen ajánlom.

Rólunk

A GRANTIS pénzügyi tanácsadó céget két, a tanácsadói szakmából kiábrándult fiatal alapította 2014-ben. Magyarországon először olyan szolgáltatást indítottak, ami valóban a magyar családok és az itthoni vállalkozások érdekeit tekinti elsődlegesnek, ahol a jutalék helyett fontosabb, hogy az ügyfél az ár-érték arányban legjobb ajánlatot kapja pénzintézettől függetlenül. A cégre az Eurorisk Kft. is felfigyelt: a független biztosítási piac ’93 óta megkerülhetetlen szereplője befektetőként szállt be a vállalkozásba.

Tanácsadók
Sztorink
Médiamegjelenések